| الهدف الزمني | بعض الأمثلة لأهداف استثمارية | نوع المحفظة المناسب | | سنة أو أقل |
- إنشاء صندوق للطوارئ لتغطية تكاليف المعيشة الأساسية من 3 إلى 12 شهر
- إنشاء صندوق للحالات الطارئة غير المتوقعة (لا سمح الله) | محفظة الطوارئ | | سنة إلى سنتين |
- دفع تكاليف الزواج
- دفع تكاليف علاج مخططة
- لقضاء إجازة
- شراء سلعة أو دفع تكلفة خدمة
- إذا كنت متقاعد الآن وتريد الاستثمار بشكل عام
(عمرك الآن 60 سنة أو أكبر)
| المحفظة الهادئة | | 3 سنوات إلى 5 سنوات |
- الدفعة الأولى للقرض العقاري
- تكاليف الدراسات العليا
- سداد دين قائم
- شراء سيارة
- سن التقاعد على بعد 3 إلى 5 سنوات
(عمرك الآن بين 55 و57 سنة)
| المحفظة المعتدلة | | 6 سنوات إلى 9 سنوات |
- شراء عقار سكني أو بغرض الاستثمار
- التخطيط للتقاعد في منتصف المرحلة الوظيفية
- دفع تكاليف التعليم الجامعي للأبناء
- سن التقاعد على بعد 6 إلى 9 سنوات
(عمرك الآن بين 50 و54 سنة)
| المحفظة المغامرة | | 10 سنوات أو أكثر |
- التخطيط للتقاعد من مرحلة مبكرة
- الاستثمار للأبناء بشكل عام
- الاستثمار على المدى الطويل
- سن التقاعد على بعد 10 سنوات أو أكثر
(عمرك الآن ما بين 18 و49 سنة)
| المحفظة المجازفة |